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近年来,我国融资租赁行业走上高质量发展之路。由于宏观经济增速放缓、金融监管环境趋严等宏观因素影响,我国融资租赁行业企业数量、注册资金和租赁合同余额增速均明显放缓。但是,租赁企业融资渠道和资本补充渠道逐步拓宽,资本保持充足水平,融资租赁行业整体发展态势较好。

2021年是“十四五”规划的开局之年,融资租赁行业持续服务实体经济、推动行业进步、助推产业升级,以产融结合为支点,以赋能中小企业为主线,以提高金融服务实体经济质效为最终目标,着重把握发展机遇。

总的来看,2021年融资租赁行业一方面需要实现自身高质量发展,另一方面担负起服务实体经济的责任。记录行业发展历程,中国贸易金融网(http://www.sinotf.com/)联合供应链金融、贸易金融,整理了2021年融资租赁行业十大新闻,让我们一起回顾2021年融资租赁的精彩时刻。

1、融资租赁公司原则上不得跨省开展业务

2021年12月,央行就《地方金融监督管理条例(草案征求意见稿)》公开征求意见。条例共五章四十条,按照“中央统一规则、地方实施监管,谁审批、谁监管、谁担责”的原则,将地方各类金融业态纳入统一监管框架,强化地方金融风险防范化解和处置。

地方金融组织指依法设立的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司以及法律、行政法规和国务院授权省级人民政府监督管理的从事地方金融业务的其他机构。地方金融组织应当服务本地,原则上不得跨省开展业务。跨省级行政区域开展业务的规则由国务院或授权国务院金融监督管理部门制定。

点评:《条例》的出台明确了中央与地方监管分工,标志着央地监管协调配合机制制度正式建立。压实地方金融监管责任,杜绝金融监管真空。对融资租赁公司而言,坚持服务本地的原则,有助于深耕本地,更好地防范经营风险。

2、租赁企业多渠道增资“补血”

进入2021年,招银租赁、永赢租赁、华夏租赁、海西租赁、九银租赁、珠江租赁等一批重点租赁企业纷纷增资扩股,增强自身发展实力。增资总额超过了100亿人民币。从增资的方式上来看,股东出资是租赁公司最为普遍的方式,少数几家公司还采用了资本公积和未分配利润转增等方式。

点评:租赁公司作为资金密集型行业,补充资金、夯实资本是其当前推动业务转型的重要需求。增资一方面有助于租赁公司满足各项在注册资本、净资本等方面审慎监管的要求;另一方面也为租赁公司提升抗风险能力、缓解流动性压力以及加大创新业务的投入力度带来帮助。

3、雄安新区发布《关于服务承接非首都功能疏解促进雄安新区融资租赁业高质量发展的若干意见》

11月,雄安新区党工委发布《关于服务承接非首都功能疏解促进雄安新区融资租赁业高质量发展的若干意见》,就融资租赁集聚区的建设和发展做了详细规划。

点评:当前,雄安新区已进入承接北京非首都功能疏解和大规模开发建设同步推进的重要阶段,融资租赁业将在新区获得广阔的市场发展空间。作为北京非首都功能疏解集中承载地,雄安新区正在积极推动全国金融改革先行区建设,将为融资租赁机构提供创新发展的土壤。

4、天津废止《融资租赁公司“黑名单”制度》

5月24日,天津市金融局根据天津市诚信办做好天津市失信约束措施清理规范工作部署的要求,对市金融局印发的失信约束措施开展清理工作。经研究,宣布废止《融资租赁公司“黑名单”制度》。

点评:天津取消租赁业黑名单制,一定程度指明了监管方向改变的信号。事实上,各地监管部门从对融资租赁公司的经营活动逐一排查、筛查、公示非正常经营类公司和“黑名单”,转向到引导融资租赁公司将目标转向正常经营的“白名单”。有利于推动融资租赁行业“减量增质”,引导融资租赁公司回归本源。

5、澳门特区政府发布《澳门特别行政区经济和社会发展第二个五年规划(2021--2025)》

澳门探索创新租赁。12月,澳门特区政府发布《澳门特别行政区经济和社会发展第二个五年规划(2021--2025)》,提出在综合区内的相关机构,要探索发展跨境融资租赁业务。

点评:金融服务业是澳门的四大支柱产业之一。大湾区的发展,特别是横琴粤澳深度合作区建设,给予了澳门新的机遇。澳门相关领导指出,将重点拓展债券市场、财富管理和融资租赁方面,加快现代金融业发展。

6、大连市全面排查近千家金融公司

大连市地方金融监管局接收两类机构监管职责后,对全市两类机构进行摸底排查发现,全市工商注册的943家融资租赁公司和42家商业保理公司不仅有一大批空壳、失联企业,一些有业务的在营企业也存在注册资本低且出资不实、专业力量不足、内控机制不健全的问题,很难达到金融从业要求,给全市金融安全和金融生态环境带来隐患。

按照中国银保监会要求,大连市地方金融监管局全面启动两类机构的清理规范工作,坚决清理不具备经营资质和能力、甚至是违法违规的企业。此次公告的259家企业主要是已经在市场监管部门注销或吊销经营主体的企业,其中,251家企业退出融资租赁市场,8家企业退出商业保理市场。

点评:融资租赁公司和商业保理公司是从事供应链投融资服务的企业,具有金融属性。第五次全国金融工作会议明确金融是特许经营行业,任何单位和个人不得无照经营、游离于监管之外。由于此前准入门槛低,没有明确监管要求,全国两类机构普遍存在管理不够规范,发展情况参差不齐的现象。为防范金融风险,净化金融生态环境,大连全面启动两类金融机构清理规范工作。

7、天津东疆海关开拓飞机“维修改装+租赁”等创新业务

8月,海关总署网站发布消息,天津东疆综合保税区作为全国重要的保税租赁产业聚集地之一,飞机租赁业务比重占全国首位。天津东疆海关充分利用自贸试验区和综保区保税优惠政策,不断创新海关监管模式,同时,东疆海关加强与飞机维修企业所在地的海关部门交流配合,开拓飞机“维修改装+租赁”等创新业务。

点评:飞机引进模式上,主要有自购、融资租赁、经营性租赁等三种形式,全球航空运输企业多数采用租赁方式,租赁引进对于航空公司具有平滑现金流管理、获取税收政策优惠、降低飞机残值风险等灵活性优势。天津东疆作为中国飞机租赁业务的先行示范区,推动了我国飞机租赁业的飞速发展与模式创新。

8、交银租赁成功开展首笔(DRT)电车融资租赁业务

8月,交银租赁与上海临港交通有限公司、上海临港公共交通有限公司成功开展首笔临港新片区9辆中运量T1示范线数字轨道(DRT)电车融资租赁业务,该项目的成功落地也是公司进一步发挥租赁产品特色和“上海主场”优势,切实支持“中国智造”,服务临港新片区高质量发展。

点评:T1示范线电车作为新片区内首条中运量公交,串联了临港主城区、大学城、国际物流园区、芦潮港社区、产业区及泥城社区,是临港新片区的重大基础设施项目之一,也是全球第一条采用数字轨道(DRT)磁钉技术运营的无轨胶轮电车。

9、中车金租引入战略投资者

中国中车股份有限公司在3月发布公告称,已同意下属控股子公司中车金融租赁有限公司(以下简称“中车金租”)通过公开挂牌方式引入战略投资者并实施增资事宜,拟增资金额为30亿元至40亿元。增资完成后,中国中车仍持有中车金租股权,但不再是控股股东。

点评:战略投资者的加入,能够改善租赁公司单一的资本结构,完善法人治理结构。同时,结合战略投资者的优势领域,有效整合行业资源,提升租赁公司的运营能力与服务水平。

10、绿色债券成为热门

中电投融和租赁、国网国际融资租赁、苏银金融租赁等机构发行的绿色债券成为了融资租赁业的“首单”绿色债券。发行绿色债券的主体还有有平安租赁、科学城(广州)融资租赁、融和租赁、苏银金融租赁等等。

从发行债券类型来看,融资租赁公司发行的绿色债券主要包括ABS、ABN、金融债、公司债等几种债券融资工具。

例如,科学城(广州)融资租赁有限公司“中金-广州开发区融资租赁绿色资产支持专项计划”成功设立,募集资金2.75亿元,期限约3年,优先A档和B档票面利率分别为3.3%和4.08%。本次科学城租赁绿色ABS项目既是全国经开区深交所首单绿色租赁ABS,同时也是广州市首个绿色租赁ABS项目,创下了“双首单”的创举!

点评:在国家战略方针的引领下,我国租赁业各家公司紧跟绿色金融发展脚步,致力于打造全新、聚焦于碳减排领域的绿色金融产品,以助力我国产业结构早日完成绿色低碳转型。

苏美达国际技术贸易有限公司 成立于1999年3月,是苏美达股份有限公司(证券代码:600710)的核心骨干企业,隶属于世界500强排名第281位、中央直接管理的53家国有重要骨干企业——中国机械工业集团有限公司
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