银保监会印发融资租赁公司新规 差异化监管补制度短板

为了明确融资租赁公司非现场监督的职责分工，规范非现场监督的程序、内容、方法和报告路径，建立健全非现场监督报告制度，中国银行业和保险监督管理委员会最近发布了《融资租赁公司非现场监管规程》（以下简称）。

中国银行业和保险监督管理委员会表示，本条例的出台对弥补融资租赁公司监管制度的不足，提高融资租赁公司的非现场监管质量具有积极意义。下一步，中国银行业和保险监督管理委员会将进一步完善融资租赁公司的业务管理和监管规则，指导融资租赁行业规范健康发展。

弥补监管制度的不足

2020年6月，中国银行业和保险监督管理委员会发布了《融资租赁公司非现场监管规程》，明确了金融租赁公司的经营规则、监督指标、监督对策、法律责任等。同时，督促和指导金融局落实相关监管要求，与市场监管部门创建咨询机制，严格控制金融租赁公司及其分公司登记，严格审查股权变更申请。同时，结合当地实际发展，开展清理调查和名单制度管理，稳步有序推进分类处置，逐步规范行业管理。

数据显示，截至2021年9月底，共有667家融资租赁公司被列入监管名单，并向公众公布。前期分类处置工作已分阶段完成，具备开展非现场监管的基本条件。目前，为配合《融资租赁公司非现场监管规程》的实施，规范地方金融监督部门的非现场监督行为，必须建立国家统一标准的非现场监督要求、程序和方法，促进金融租赁公司监督制度的更好实施。中国银行业保险监督管理委员会有关负责人表示，该要求已纳入中国银行业保险监督管理委员会，以弥补监管制度的不足。

依据报告，本要求主要遵循三个原则：坚持法人监督原则，重点巩固地方各级金融监督部门的法人监督责任，明确分支机构和特殊项目公司的平行管理；坚持风险性原则，全面、客观、准确地反映金融租赁公司的真实风险性状况、合规性和服务实体经济质量，继续监测和评估融资租赁公司的风险性，督促和指导地方政府不断提高公司的管理和风险性防治水平；坚持联动监督原则，明确地方金融监督部门以非现场监督分析评价结果作为现场检查和分类处置的重要参考，依据风险性和合规程度进行分类监督，建立健全监督评价机制，努力提高监督的有效性和威慑力。

建立和建立健全相关业务和监管规则

本条例共六章二十七条，主要包括总则、信息收集与验证、风险性监测与评估、信息内容提交与使用、监管对策、附件等。

总则要求了起草的目的和依据、非现场监督的定义、原则和阶段、中国银行业和保险监督管理委员会和地方金融监督部门的职责分工；在信息收集和验证部门，要求了地方金融监督部门的信息收集、数据审计、确认和确认、档案管理义务；在风险性监测和评估部门，要求了监测分析、监督检查、指标异常变化处理、重大风险事件报告、年度监督报告撰写等职责；在信息内容提交和使用部门，要求了报告的路径和时间要求，分析了评价结果的应用；在监管对策部门，要求了差异化监管对策和处罚；在附件部门，要求了实施细则、中国银行业和保险监督管理委员会修订和解释的权利和实施日期。

值得一提的是，《条例》对差异化监管和跨区域监管提出了明确要求。本条例指出，地方金融监管机构可以依据金融租赁公司的风险性严重程度进行差异化监管，提高信息内容提交次数，丰富风险管理力量，提出风险提示和监管通知，开展监管谈话，提高现场检查次数。

融资租赁公司跨省、自治区、直辖市设立的分支机构和特殊项目公司(SPV)，由融资租赁公司法人登记的地方金融监督部门负责非现场监督，分支机构与特殊项目公司(SPV)所在地地方金融监督部门合作。

分支机构和特殊项目公司（SPV）的监管指标和业务指标与金融租赁公司法人机构合并计算。创建分支机构、特殊项目公司（SPV）所在地与金融租赁公司法人机构登记地的监督合作机制，共享金融租赁公司法人机构及其分支机构、特殊项目公司（SPV）的监督信息内容。

在这方面，中国银行业和保险监督管理委员会相关负责人表示，要求明确了省、自治区、直辖市设立分支机构和特殊项目公司（SPV）非现场监督职责分工和统计要求，主要基于融资租赁公司的发展和现状，不反映省级融资租赁公司业务的监管方向。下一步，中国银行业和保险监督管理委员会将依据《地方金融监督管理条例》的立法程序和相关要求，建立和建立健全融资租赁公司的相关业务和监管规则。

来源：凤凰网

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